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        財報掘金丨數字經濟行業利好不斷,這家公司中報凈利預增約200%!已布局AI+金融,股價近期創歷史新高(附2股)

        來源:21世紀經濟報道 時間:2023-07-08 06:04:04

        隨著市場迎來年度“中考”,多家上市公司近日紛紛公布中報預告。Wind金融終端顯示,截至7月7日,7月以來已新增60家上市公司發布2023年中報業績預披露公告,本期我們來看軟件服務行業上市公司中報預告情況。


        (資料圖片)

        據Wind金融終端,截至7月7日,軟件服務行業中發布中報預告的上市公司共8家,其中業績報喜者有6家。

        (數據來源:Wind金融終端;制圖:南財研選)

        近來,數字經濟、人工智能等戰略新產業利好消息不斷:

        7月4日,2023全球數字經濟大會上,工信部副部長王江平稱將加快大數據、人工智能、智能網聯汽車等戰略性新興產業的創新發展,加快推進數字經濟與實體經濟深度融合,協同推進數字產業化和產業數字化。

        7月6日,2023世界人工智能大會上,工信部副部長徐曉蘭表示要加快研究制定人工智能產業政策,圍繞算力算法數據等底座技術加大創新攻關。

        個股上,南財研選篩選出軟件服務行業近期發布中報業績“預喜”、機構最新發布研報覆蓋的2只個股,業績都實現高速增長的同時,也充分受益于行業增長。預計2023年全年,這2家公司的營收增速都在30%以上:

        新致軟件:金融IT領先服務商,保險IT細分業務市場份額蟬聯第一,坐擁多個行業龍頭客戶,已卡位布局AI+金融,6月底股價創新高,預計今年上半年凈利潤同比增加195.18%-249.84%。

        中科江南:高稀缺的智慧財政領軍企業,國庫集中支付業務地方政府覆蓋率近100%,財政預算管理一體化業務覆蓋量居行業之首,預計今年上半年凈利潤同比增加51%-81%。

        一、新致軟件(688590.SH)

        (1)近期行情

        據同花順數據,人工智能概念今年以來漲超36%。得益于行業高景氣,今年以來,新致軟件股價走勢十分強勁,6月20日創下歷史新高。截至7月7日收盤,公司股價報收23.15元,上漲3.12%,今年以來漲幅超141%。

        (圖源:Wind)

        公司主營業務包括向保險公司、銀行等金融機構和其他行業終端客戶提供科技服務,從事包括咨詢規劃、設計、開發、運維等軟件開發服務,以及向一級軟件承包商提供軟件項目分包服務。

        7月7日,新致軟件發布2023年半年度業績預增公告,凈利潤同比高速增長,預計2023年1-6月實現歸母凈利潤2700萬元-3200萬元,同比增長195.18%-249.84%。

        據該公告,業績增長點主要來自公司不斷加大金融行業、企業服務行業領域軟件和信息技術服務的研發投入,擴大了市場份額,營業收入增長至7億元-7.2億元,同比增長23.58%-27.11%。

        國新證券指出,金融科技應用場景高速發展,未來隨著四大關鍵技術的進步,金融科技將會彌補傳統金融服務存在的不足,可以提高金融服務效率、降低服務門檻、提升金融服務品質、支持普惠金融發展和推動金融行業發展,對積極推動金融領域發展貢獻重要力量,借助金融科技的進步,推動金融業朝著智能化、數字化、人性化方向邁進,能夠建立具有更豐富內涵的金融新生態。

        (2)投資要點(中郵證券、天風證券)

        ①深耕保險、銀行等企業領域IT,客戶資源優異

        公司蟬聯保險IT營銷管理類解決方案市場第一。據賽迪顧問發布數據,2021年保險渠道管理類解決方案的市場規模達23.95億元,其中營銷管理類達10.48億元,公司市場占有率達到26.56%,排第一。

        公司享有多個行業龍頭客戶。據公司公告,其客戶包括中國太保、中國人壽、中國人保、中國銀行、工商銀行、交通銀行、建設銀行、中國銀聯、中國電信、上海汽車、復星集團等。

        ②保險IT投入占比有待提升,AI打開長期成長空間

        Wind數據顯示,今年下游保險行業需求快速反彈。2023年一季度5家頭部上市險企營收增速實現快速反彈,如中國平安2023年一季度營收增速超30%。

        與此同時,我國保險IT投入仍占比較低,未來約有4-5倍的增長空間。天風證券指出,從保險IT投入額占保費收入比重來看,2021年占比僅為0.78%。相比之下,2021年證券行業IT投入占比約6%,銀行IT投入占比約3%。保險IT市場前景廣闊,公司作為領軍企業有望率先受益。

        中郵證券指出,AIGC技術對于文本、圖片、視頻的輸出能力天然符合保險業務開展場景。公司積極布局AI+保險、自研保險行業數據模型,提供了包括DevOps(開發運維一體化)、微服務平臺、彈性計算平臺等。公司公告顯示,該平臺作為項目級技術底座已輸出到多家金融機構。

        ③AI產品落地,賦能汽車新領域

        據公司官微消息,6月29日,公司召開“Newtouch.AI·新致新知“人工只能產品發布會,該AI平臺定位為借助大語言模型,快速創建AI應用場景,以實現快速準確的機器人應用場景。同事公司宣布,基于“LLM+企業數據”,推出“AI+汽車”一站式行業新零售服務。

        業績預測:

        天風證券預計,公司2023-2025年實現營業收入17.4/23.62/30.03億元,同增32.28%/35.72%/27.15%;2023-2025年歸母凈利潤同增-339.45%/76.89%/59.24%。

        (圖源:天風證券)

        天風證券還提出了行業增長不及預期、技術迭代風險、預測具有一定主觀性、公司流通市值較小、股價波動風險等風險因素。

        二、中科江南(301153.SZ)

        (1)近期行情

        中科江南股價近期震蕩上行。Wind金融終端顯示,今年以來(截至7月7日收盤),公司股價累計上漲23.79%,總市值141億元。

        (圖源:Wind)

        公司主營政府部門提供信息化管理系統解決方案,主要包括財政一體化管理解決方案、財政國庫集中支付電子化解決方案、政府財務綜合管理解決方案、財政非稅電子化解決方案、大數據應用解決方案等政府IT服務解決方案。

        7月3日,公司發布2023年半年度業績預增公告,預計2023年1-6月實現凈利潤9200萬元-1.1億元,同比增長51%-81%。報告期內,公司積極拓展數字經濟應用空間,上半年保持較強的經營動力,同時公司國庫集中支付電子化產品保持穩健增長。

        (2)投資要點(華泰證券、招商證券、財通證券、天風證券)

        ①核心業務國庫集中支付營收維持穩健增長

        2013年起,財政部要求各級財政部門牽頭開展國庫集中支付電子化管理。公司已在信創改造、國密升級、對標改造、數字人民幣改造等方面取得了積極進展。

        公司營收占比最大(2022年該比例為67.44%)國庫集中支付營收業務保持穩健增長。2017-2022年,公司該業務以每年27%的復合增長率快速搶占市場。截至2021年底就已覆蓋97%的省級財政、100%的市級財政和99%的縣級財政。

        隨著規模效應日漸凸顯,該業務毛利率呈穩步上升態勢。財通證券認為,公司以國庫支付系統為基礎,各項業務在短、中、長期有望不斷驅動業績增長。

        (圖源:財通證券)

        ②財政預算一體化業務潛力足,預計可獲11億元市場份額

        2019年財政部部署全國財政核心業務一體化建設后,公司主動布局財政預算管理一體化解決方案,現已成為公司第二大收入來源。2019年起受政策驅動進入多項目定制開發階段,毛利率波動較大,2022年底毛利率迅速攀升至59%。

        公司為該細分行業的領先者。2019-2022年,公司該業務CAGR達71%。截至2022年底,公司財政預算管理一體化業務覆蓋14個省級財政單位,覆蓋數量位居行業之首。財通證券研報測算,公司在建設和推廣階段有望總計獲得11億元訂單,約占總市場規模的33%。

        (圖源:財通證券)

        ③政策東風不斷,加碼醫保、財政數據等數據要素服務

        消息面上,2023年4月,財政部等9部委聯合發布《關于聯合開展電子憑證會計數據標準深化試點工作的通知》(財會(2023)7號),研究制定了9類電子憑證會計數據標準。同時,財政部會計司在官網發布《電子憑證會計數據標準深化試點操作指南1.0》,推動電子憑證會計數據標準試點落地。

        新模式:公司積極推動預算單位云服務業務從許可收費向年費模式轉變,公司覆蓋近20萬家預算單位,華泰證券看好該業務未來有望貢獻數億元年收入的現金流。

        新業務:公司是醫保電子結算憑證領域的領先廠商,機構看好該業務打開公司新的成長空間,且有望助力公司成為醫保數據要素市場的重要參與方之一。華泰證券預測,借助電子化優勢快速切入醫保等行業,預計2023-2025年行業電子化收入增速分別為 150%、100%、50%。

        業績預測:

        華泰證券預測,公司2023-2025年實現營業收入12.2/15.8/19.8億元,同增33.96%/29.26%/25.7%;2023年-2025年歸母凈利潤同增35.43%/33.27%/28.19%。

        (圖源:華泰證券)

        華泰證券還提出了政策推進不及預期、市場競爭加劇等風險因素。

        (本文內容來自持牌證券機構,不構成任何投資建議,亦不代表平臺觀點,請投資人獨立判斷和決策。)

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